Därför ställer vi frågor om ditt företag

Varför ställer vi frågor om ditt företag?

Penningtvättslagen ställer krav på att banker och andra finansiella bolag har god kunskap om sina kunders ekonomi och affärsrelationen med kunden. Vi har också skyldighet att löpande följa upp att informationen vi har är aktuell. Därför ställer vi regelbundet frågor om er verksamhet och avsikten med att använda bankens tjänster.

Varför finns penningtvättslagen?

Syftet med penningtvättslagen är att förhindra att banker och andra finansiella aktörer utnyttjas för att tvätta pengar, som till exempel kommer från brott, eller för att finansiera terrorism.

Svara på frågorna

Fyll i dina svar i den nya versionen av internetbanken företag när ni får ett meddelande om att det finns uppgifter att uppdatera. För att kunna svara behövs antingen "Obegränsad behörighet" i internetbanken eller en särskild behörighet som heter ”Fylla i och uppdatera kundkännedomsuppgifter”.

Har ni fått brev från oss med uppmaningar om att kontakta oss för att få hjälp med att besvara dessa frågor ber vi dig att kontakta oss på angivet sätt.

Vad händer om du inte svarar?

Om vi inte får in den information vi efterfrågar behöver vi vidta åtgärder. Det kan exempelvis innebära att företagets tillgång till internetbanken och appen för företag riskerar att låsas eller att konton och andra banktjänster spärras tillfälligt. Om vi inte kan få kontakt med er för att följa upp vår affärsrelation kan det även bli aktuellt med uppsägning av konto med tillhörande tjänster.

Det är enligt lag en skyldighet både för oss som bank och dig som kund att hålla uppgifterna uppdaterade.

Vem är verklig huvudman?

En verklig huvudman är en fysisk person som ytterst, direkt eller indirekt, äger eller kontrollerar en juridisk person, exempelvis ett aktiebolag eller en förening. En juridisk person kan ha flera verkliga huvudmän.

Vad är direkt eller indirekt kontroll?

Direkt kontroll innebär att den verkliga huvudmannen har ett direkt ägande eller kontroll i den juridiska personen. Indirekt kontroll innebär att den verkliga huvudmannen utövar kontroll över en eller flera juridiska personer som i sin tur utövar kontroll över verksamheten.

Vem är en person i politiskt utsatt ställning?

PEP (Politically Exposed Person) är en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion inom en stat eller i en internationell organisation. Yrken eller positioner som innebär politisk utsatthet medför en ökad risk för att utsättas för till exempel korruption eller mutbrott.
Därför behöver vi veta om den verkliga huvudmannen är en person i politisk utsatt ställning eller om huvudmannen har en familjemedlem eller medarbetare som är PEP.